Calculadora de Capital de Giro
Como usar a calculadora
- Digite os custos mensais totais da sua empresa.
- Informe o valor total do seu estoque.
- Insira o prazo médio de recebimento das vendas em dias.
- Digite o prazo médio de permanência dos produtos em estoque.
- Informe o prazo médio de pagamento aos fornecedores.
- Clique em "Calcular" para ver os resultados.
Conceitos importantes
Capital de Giro
É o montante de recursos necessário para manter as operações diárias da empresa, como pagamento de fornecedores, funcionários e despesas, até que o dinheiro das vendas seja recebido.
Ciclo Operacional
É o tempo total entre a compra de matéria-prima/mercadorias até o recebimento das vendas. Engloba o prazo médio de estoque e o prazo médio de recebimento.
Ciclo Financeiro
Também chamado de ciclo de caixa, é o período entre o pagamento aos fornecedores e o recebimento das vendas. É calculado subtraindo o prazo médio de pagamento do ciclo operacional.
Fórmulas utilizadas
- Ciclo Operacional
Ciclo Operacional = Prazo Médio de Estoque + Prazo Médio de Recebimento - Ciclo Financeiro
Ciclo Financeiro = Ciclo Operacional - Prazo Médio de Pagamento - Custo Diário do Estoque
Custo Diário = Valor do Estoque ÷ Prazo Médio de Estoque - Capital de Giro Necessário
Capital de Giro = (Custos Diários + Custo Diário do Estoque) × Ciclo Financeiro
Exemplos práticos
Exemplo de uma Loja de Roupas
- Custos mensais: R$ 30.000
- Valor do estoque: R$ 100.000
- Prazo médio de recebimento: 30 dias
- Prazo médio de estoque: 60 dias
- Prazo médio de pagamento: 45 dias
Resultados:
- Ciclo Operacional: 90 dias
- Ciclo Financeiro: 45 dias
- Custo Diário do Estoque: R$ 1.666,67
- Capital de Giro Necessário: R$ 75.000
FAQs
Como reduzir a necessidade de capital de giro?
Existem várias estratégias: negociar prazos maiores com fornecedores, reduzir o prazo de recebimento das vendas, otimizar o nível de estoque e melhorar a gestão de custos operacionais.
Qual é o ciclo financeiro ideal?
O ideal é ter um ciclo financeiro o mais curto possível, ou até mesmo negativo. Isso significa que você recebe dos clientes antes de precisar pagar os fornecedores, reduzindo a necessidade de capital de giro.
Como interpretar os resultados?
O valor do capital de giro necessário indica quanto dinheiro sua empresa precisa ter disponível para manter as operações funcionando adequadamente. Um ciclo financeiro maior resulta em maior necessidade de capital de giro, enquanto prazos de pagamento maiores que os de recebimento reduzem essa necessidade.